Workflow na nowo: jak uprościć procesy sprzedaży w banku

Cyfryzacja sektora bankowego jest na coraz wyższym poziomie. Większość instytucji udostępnia klientom aplikacje mobilne, samoobsługowe formularze i zdalne kanały komunikacji. To jednak dopiero pierwszy etap – teraz wyzwanie stanowi integracja tych elementów w jeden spójny ekosystem, który odpowiada na potrzeby klienta i wymagania regulatorów. Tradycyjne Systemy workflow bywają niewystarczające w świecie, gdzie szybkość reakcji i jakość obsługi są kluczowymi wskaźnikami konkurencyjności i zapobiegają utracie klienta po pierwszym kontakcie z bankiem.

Dlaczego klasyczny workflow to za mało?

W tradycyjnym modelu proces sprzedaży rozbity był na kilka obszarów – od front-office, przez back-office, po IT. Każdy z nich działał w ramach własnych procedur, co prowadziło do wydłużania ścieżki klienta i powielania tych samych działań. W efekcie proste operacje, jak zmiana parametrów produktu czy aktualizacja dokumentacji, wymagały angażowania wielu osób i procedur, co nie tylko spowalniało proces, ale także generowało ryzyko błędów.

Nowoczesny klient nie chce czekać – oczekuje błyskawicznej decyzji kredytowej, możliwości podpisania umowy w aplikacji i natychmiastowego dostępu do produktu. Z kolei regulatorzy wymagają pełnej transparentności procesów i zgodności z wymogami prawnymi. To wszystko wymusza na bankach nową strategię zarządzania procesami.

Nowy wymiar sprzedaży i obsługi klienta

Nowy workflow to nie tylko kolejna iteracja systemów zarządzania procesami, ale całościowe podejście do ich projektowania i realizacji. Jego fundamentem jest automatyzacja pełnego cyklu sprzedaży – od momentu pierwszego kontaktu z klientem, przez kompletowanie wymaganych dokumentów i weryfikacje, aż po finalizację umowy i jej archiwizację.

Kluczową rolę odgrywa omnikanałowość, czyli integracja wszystkich kanałów kontaktu – aplikacji mobilnej, bankowości internetowej, oddziału czy infolinii – w jedno spójne środowisko. Dzięki temu klient może rozpocząć proces w jednym kanale, a zakończyć w innym, bez konieczności powtarzania danych czy przechodzenia przez kolejne etapy od nowa.

Nowoczesne systemy, wykorzystujące podejście low-code, pozwalają na szybkie dostosowywanie procesów do zmieniających się wymagań rynkowych czy regulacyjnych. To z kolei skraca czas wprowadzania nowych ofert i zwiększa elastyczność operacyjną banku.

Nowoczesny workflow w praktyce

Banki, które zdecydowały się na wdrożenie nowoczesnych narzędzi workflow, zauważają nie tylko wzrost efektywności operacyjnej, ale także wyraźną poprawę doświadczenia klienta. Automatyczne mechanizmy weryfikacji danych eliminują błędy, które wcześniej wydłużały procesy. Doradcy zyskują narzędzia, które prowadzą ich krok po kroku przez cały proces sprzedaży, umożliwiając nawet mniej doświadczonym pracownikom obsługę złożonych produktów finansowych.

Integracja back-office z front-office sprawia, że działania marketingowe i sprzedażowe są bardziej spójne i efektywne. Klient otrzymuje ofertę dopasowaną do jego profilu, a bank może monitorować cały proces w czasie rzeczywistym i reagować na ewentualne nieprawidłowości zanim staną się one problemem.

Workflow a SellFee

SellFee jest przykładem platformy, która odpowiada na potrzeby banków w kontekście nowoczesnego zarządzania procesami sprzedaży. Posiada intuicyjny interfejs, zaprojektowany z myślą o naturalnym przebiegu rozmowy z klientem. System porządkuje i automatyzuje cały cykl – od prezentacji oferty, w tym pre-approved, przez kompletowanie wniosków i dokumentów, aż po cyfrowe podpisywanie umów. Udostępnia algorytmy konfigurowalne zgodnie z polityką działów sprzedaży i ryzyka, dzięki czemu umożliwia przedstawienie klientowi wstępnej oferty nawet przy niepełnych danych – z wysokim stopniem zgodności z propozycją końcową. System wspiera także sprzedaż wielu różnych produktów z oferty banku w ramach jednego procesu, co znacząco zwiększa efektywność i skuteczność działań. Wszystko to sprawia, że stanowi realne wsparcie dla doradcy, który może skupić się na relacji z klientem, a nie na technicznych aspektach obsługi.

Co więcej, zastosowanie technologii low-code pozwala działom biznesowym samodzielnie modyfikować procesy i szablony dokumentów, bez angażowania IT. To nie tylko skraca czas wdrażania nowych rozwiązań, ale także zwiększa elastyczność banku w reagowaniu na zmieniające się potrzeby klientów i rynku.

Wyższy standard procesów sprzedaży

Nowe podejście do workflow redefiniuje sposób, w jaki banki postrzegają procesy sprzedaży i obsługi klienta. Przyszłość należy do instytucji, które potrafią połączyć szybkość działania z precyzją i zgodnością regulacyjną. Nowoczesne platformy, takie jak SellFee, umożliwiają nie tylko automatyzację i integrację procesów, ale także tworzenie spójnych doświadczeń dla klientów i pracowników banku.

Autor: Tomasz Król, Business Development Manager, in4mates

.

❓Masz pytania lub potrzebujesz wsparcia technologicznego?

📩 Umów się na spotkanie z naszymi ekspertami.

.